１、 中西方商业银行业务比较分析
o 中、美、欧、日金融体系概略比较
全球银行业格局：英国《银行家》杂志全球千家大银行排名
中西方商业银行资产结构的比较分析
中西方商业银行负债结构的比较分析
美国大银行与小银行的存款利率
银行资本为什么受到如此重视？
银行资本的相关概念
银行利润与分红
中西方商业银行损益结构的比较分析
o 中西方商业银行收入与支出结构比较
o 银行总体经营效率：成本收入比
o 中间业务（及表外业务）对银行收入、利润的贡献
o 中美商业银行利差比较分析
２、银行业经营环境与银行战略
监管变化、金融法规与商业银行的经营管理
《新资本协议》的基本内容与总体框架
放松管制与激励相容的监管
利率市场化改革
银行战略的制定及其执行
富国银行（美国唯一AAA级银行）的经营战略（详细介绍、分析）
美国社区银行的经营战略（概览）
英国汇丰银行的经营战略（概略介绍）
o 我国商业银行的经营战略（概览）
３、 银行业务创新与银行文化
一个创新实例：大通银行“一份账单、一张支票”系统
创新的特性
制约中国商业银行创新的因素
创新的核心
扼杀创新的因素
什么是文化?
制约我国商业银行创新的几种文化
“信用文化是最重要的信用风险管理工具”
美国银行家协会：优秀信用文化的20条核心原则
文化建设的困难
商业银行产品创新的基本思路
o 国内外商业银行产品创新实例
４、 银行风险管理总体框架与操作风险的管理
o 银行管理的核心：管理风险
银行风险的种类和特点
风险管理的目标和步骤
风险管理的核心：分配风险
国际先进银行的风险管理原则
案例之一：陈久霖与中航油事件
案例之二：尼克?里森与巴林银行的倒闭
案例之三：中国银行前行长王雪冰
案例之四：中国银行河松街支行前行长高山
中国银行业其他大案概览、特点、原因
操作风险的管理：银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》
操作风险中的文化因素
《新资本协议》关于操作风险的有关条款
国外操作风险管理的对策
５、 银行贷款与信用风险的管理
o 中西方商业银行的贷款结构
o 消费者贷款：比较与分析
o 房地产贷款：比较与分析
o 大银行与小银行的贷款利率和收益
o 贷款管理中的十三个要素：“13C”
o 贷款方式的创新
o 不良贷款的成因及其预防
不良贷款的处置
贷款营销
贷款风险定价与不良贷款的成因
贷款风险定价的基本方法
《新资本协议》关于信用风险的有关条款
用风险管理中的文化因素
我国的信用问题
国际清算银行：信用风险管理的17条原则
６、衍生金融工具与利率风险的管理
利率风险：银行家面临的最大挑战之一
《新资本协议》关于利率风险（市场风险）的有关条款
利率风险管理的方法之一：敏感性管理
利率风险管理的方法之二：持续期管理
利率风险管理的方法之三：衍生金融工具
利率远期：概念、原理、应用
利率期货：概念、原理、应用
利率期权：概念、原理、应用
利率互换：概念、原理、应用
国际清算银行：利率风险管理的15条原则
７、 银行营销战略与咨询式销售技巧
讨论：银行营销工作中的困难
价值的创造与传递
银行营销战略：框架
调查 、分割 、择优 、定位 、产品 、价格 、渠道 、促销 、政治 、关系 、人
中国传统教育与银行营销
一个营销案例
咨询式营销的概念
咨询式营销的过程
银行营销人员的素质要求
８、现代银行家的素质要求与管理艺术
o 从“管理者”到“领导者”
o 现代银行家的三个特征
o 现代银行家的七个品质
o 现代银行家的五个技巧
o 现代银行家的七个习惯
o 现代银行家未能成功的三个原因
o 管理变革的八个步骤
o 善待客户、善待职员、善待银行、善待自己
