培训技法：讲师讲解、小组讨论、案例分析、角色扮演、学员练习、测试与游戏

课程目标

n 了解财富管理的概念及过程；

n 学晓财富管理计划及其各种方法；

n 提升个人的财富管理能力并能熟练运用。

课程大纲

专题一：个人银行业务新趋势

n 财富管理的定义与特点

n 个人理财v.s.贵宾理财v.s.私人银行

n 财富管理 v.s.贵宾理财

n 推出财富管理的目的

n 客户分层策略

n 中外银行个人理财产品比较

n 财富管理市场拓展策略

n 财富管理SWOT

n 动态式实况练习

专题二：中外资银行财富管理业务探讨

n 财富管理的市场规模与发展

n 财富管理的做法

n 金三角到360度

n 外资银行财富管理成功营销案例分析

n 中外资银行财富管理面临的问题

n 开展财富管理业务的自我评估

专题三：个人理财规划

n 个人理财的发展

n 个人理财常见问题

n 理财规划的重要概念

n 理财七大守则

n 个人理财规划四环

n 个人理财未来趋势

n 客户为何需要理财

n 如何做好理财规划师

个案讨论

专题四：理财规划基础

n 货币的时间价值与利息理论基础知识

n 关于投资翻倍的72律

n 理财规划的6大步骤

n 个人/家庭的会计和财务管理

专题五：生命周期不同阶段不同的理财需求

n 处于不同生命周期的客户目标

n 风险决策四个不同维度的判断

n 个人投资偏好分析

n 制定财务目标的原则

专题六：个人当前的财务状况

n 资产项目分析

n 负债项目分析

n 综合性个人财务比例分析

n 如何能够实现财务自由

n 致富公式

专题七：资产配置及投资组合分析

n 资产产品种类与特征

n 有效投资组合的定义与资产分配类型

n 投资策略分析：购买持有战略、固定组合战略、固定比例战略

专题八：理财规划书的设计、制作与运用