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农信机构应进一步防范风险案件
添加日期:2018-7-18

【农村金融时报】

近年来,银行业“招投标”、“柜面业务”、“小金库”等风险案件屡屡发生,银行业员工操作风险、道德风险问题越发严峻。笔者认为,农信机构应进一步规范全辖柜面业务操作,有效提升全员合规操作意识,更好防范案件风险发生。

首先应提前部署,确保风险底数清。农信机构应按照相关工作安排,提前部署摸排整改工作。层层细化落实责任,由联社分管领导亲自部署,为下属单位讲明风险排查的重要性和注意事项。排查内容应围绕招投标情况、柜面业务开展情况、小金库情况三个方面开展,并在排查过程中做到风险隐患有底账,风险整改有方案,将风险消灭在萌芽状态,确保合规操作全覆盖。

其次应联动互查,确保检查无遗漏。风险排查工作应以网点自查、分组互查、监控抽查相结合的方式展开,各社委派会计提前一天组织本网点人员结合相关文件进行自查,次日由互查小组根据职责分工,对各项业务进行全面检查,同时应利用监控系统升级后的实时联网功能,集中调阅各网点监控录像,确保检查和操作均在监控下进行。各互查小组每到一个网点,即在工作交流群中发送实时位置,联社分管领导根据位置随机选择跟组检查,对互查情况进行现场监督,杜绝敷衍了事、查而不报等现象,最大限度提高互查质量,确保检查的真实性、全面性和透明性。

最后应落实责任,确保整改有实效。风险排查活动应执行现场汇总和实时汇报的报告制度,各互查小组检查现场出报告,每半天汇总一次检查材料,并直接与联社分管领导汇报检查成果。会计结算部根据各小组汇总材料,建立整改台账,倒排整改时间表,并将整改责任落实到人,由分管领导直接督导整改进度,对未按期完成整改工作的信用社,直接问责到人、处罚到人,确保风险排查整改工作取得实效。

 
 
 
 
 
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